就在反洗錢法草案第二次提交全國(guó)人大常委會(huì)審議之際，中國(guó)人民銀行24日發(fā)布了《2005中國(guó)反洗錢報(bào)告》。報(bào)告稱，中國(guó)人民銀行將繼續(xù)探索反洗錢監(jiān)管的手段和方法，嚴(yán)格依法行政，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和破獲一些重大的洗錢犯罪案件，打擊和遏制嚴(yán)重犯罪和洗錢活動(dòng)。
這無(wú)疑意味著，中國(guó)政府已向洗錢這種新興的違法犯罪行為全面開戰(zhàn)。
中國(guó)一年破獲洗錢及相關(guān)案件50余起
2005年5月9日，福建省泉州市中級(jí)人民法院開庭審理中國(guó)與馬來(lái)西亞聯(lián)合破獲的“5·１2”特大跨國(guó)制販毒案，對(duì)15名被告人做出一審判決，其中，以洗錢罪判處被告人蔡建立有期徒刑3年，并處罰金人民幣33萬(wàn)元；判處被告人蔡懷澤有期徒刑2年6個(gè)月，并處罰金人民幣17.5萬(wàn)元。
這是《2005中國(guó)反洗錢報(bào)告》列舉的諸多洗錢典型案例中的一起，也是中國(guó)目前宣判的第二例以洗錢罪定罪的案件。2005年，中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局共配合公安機(jī)關(guān)和其他部門成功破獲洗錢及相關(guān)案件50余起，涉案金額折合人民幣上百億元。
2005年，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心通過(guò)對(duì)大額和可疑資金交易報(bào)告及其他來(lái)源信息進(jìn)行分析和甄別，共移交可疑交易線索533份，涉及人民幣793.51億元，外幣折合美元8.32億元。其中，雖然重點(diǎn)可疑交易信息涉及全國(guó)大部分地區(qū)，但以廣東省和浙江省為重點(diǎn)，兩省的重點(diǎn)可疑交易信息占全國(guó)總量的61.4%，僅廣東一個(gè)省就占40.5%。
2005年，中國(guó)公安機(jī)關(guān)、人民銀行和外匯管理部門共打掉地下錢莊及非法買賣外匯窩點(diǎn)47個(gè)，涉案金額折合人民幣上百億元，繳獲現(xiàn)金折合人民幣3100多萬(wàn)元；凍結(jié)銀行卡、存折及銀行賬戶2000多個(gè)，涉案資金折合人民幣1.7億元；抓獲犯罪嫌疑人165名，罰沒金額共計(jì)人民幣1000多萬(wàn)元。
根據(jù)對(duì)查辦案件的分析，中國(guó)洗錢犯罪具有很強(qiáng)的本土特征，其中以地下錢莊的洗錢活動(dòng)最為典型。地下錢莊通過(guò)從事洗錢、非法買賣外匯等各種活動(dòng)，協(xié)助不法分子將資金轉(zhuǎn)移出境，日益成為貪污、逃稅、走私、偷渡等各種犯罪活動(dòng)的洗錢渠道之一。
人民幣可疑資金交易主要集中于東南沿海
作為一種新興的違法犯罪行為，洗錢活動(dòng)日益猖獗、手法更加專業(yè)化、主要活動(dòng)區(qū)域不斷變化，為反洗錢工作帶來(lái)相當(dāng)大的難度。
《2005中國(guó)反洗錢報(bào)告》中稱，根據(jù)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心對(duì)2005年中國(guó)大額和可疑資金交易報(bào)告的分析，人民幣可疑資金交易報(bào)告主要集中在我國(guó)東部和南部沿海地區(qū)、東北和西南的邊境口岸地區(qū)和個(gè)別內(nèi)陸省份。
2005年，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心共接到人民幣大額資金交易報(bào)告1.02億筆，外匯大額資金交易報(bào)告935.26萬(wàn)筆；全國(guó)銀行類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送人民幣和外匯大額資金交易報(bào)告的數(shù)量大體呈逐月增加的趨勢(shì)。
2005年，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心共接到人民幣可疑資金交易報(bào)告28.34萬(wàn)筆，外匯可疑資金交易報(bào)告198.89萬(wàn)筆；全國(guó)銀行類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的人民幣可疑資金交易報(bào)告的數(shù)量是上年的7.85倍，外匯可疑資金交易報(bào)告的數(shù)量是上年的11.96倍。
中國(guó)反洗錢法律體系初步建立
有關(guān)專家曾經(jīng)指出，最有效最重要的反洗錢手段，就是采取法律措施。
《2005中國(guó)反洗錢報(bào)告》介紹了2005年中國(guó)反洗錢法律體系建設(shè)情況，并稱：“為了依法有效開展國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢工作，中國(guó)已經(jīng)初步建立了多層次的、完整的反洗錢法律體系，并逐步與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌。”
2005年，全國(guó)人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)第三次研究修訂刑法中關(guān)于“洗錢罪”的有關(guān)條款。同年12月，第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第十九次會(huì)議對(duì)刑法修正案草案進(jìn)行了第一次審議。
2005年8月，全國(guó)人大常委會(huì)預(yù)算工作委員會(huì)完成了反洗錢法草案征求意見稿，在向國(guó)務(wù)院及其有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、各省(自治區(qū)、直轄市)人大常委會(huì)、領(lǐng)銜提出議案的全國(guó)人大代表和專家學(xué)者廣泛征求意見后，最終形成反洗錢法草案。
針對(duì)《現(xiàn)金管理暫行條例》難以適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和反洗錢工作需要的實(shí)際情況，2005年，國(guó)務(wù)院法制部門組織中國(guó)人民銀行、稅務(wù)總局等部門研究修改這一條例，旨在引導(dǎo)轉(zhuǎn)賬結(jié)算，減少現(xiàn)金使用，降低利用現(xiàn)金交易洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。
2005年，中國(guó)人民銀行還依法草擬了分別適用于銀行業(yè)、證券(期貨)業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢部門規(guī)章，并有望于2006年下半年頒布實(shí)施。新的反洗錢部門規(guī)章覆蓋了中國(guó)境內(nèi)所有吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行、證券公司等。
中國(guó)于2005年10月批準(zhǔn)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》。至此，中國(guó)已批準(zhǔn)加入了主要的反洗錢國(guó)際公約，顯示了中國(guó)政府參加國(guó)際反洗錢和承擔(dān)相關(guān)義務(wù)的政治意愿和決心。
2006年中國(guó)反洗錢行動(dòng)劍指證券、保險(xiǎn)業(yè)
2005年，中國(guó)人民銀行的反洗錢監(jiān)管整體水平較以往年份有了明顯進(jìn)步，反洗錢監(jiān)管工作取得突破性進(jìn)展。中國(guó)人民銀行不僅運(yùn)用反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查手段對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，還廣泛地運(yùn)用政策指導(dǎo)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、信息管理等多種方式，初步形成了一套多層次的監(jiān)管體系。
隨著洗錢規(guī)模和所涉及領(lǐng)域的不斷變化，中國(guó)反洗錢行動(dòng)的監(jiān)管整體水平不斷提高，監(jiān)管的范圍也不斷擴(kuò)大。
據(jù)了解，由央行修訂和制定的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《證券、期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將在公開征求意見后，預(yù)計(jì)于下半年公布實(shí)施，反洗錢工作領(lǐng)域也將隨之從銀行業(yè)擴(kuò)展到證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。
《2005中國(guó)反洗錢報(bào)告》稱，隨著中國(guó)反洗錢工作全面、深入地展開，監(jiān)管部門將按國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)與實(shí)踐的要求，進(jìn)一步完善保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)的相關(guān)管理規(guī)定。
|
