中國證監會機構部主任黃紅元在投資者教育座談會上表示，證券公司是投資者教育的主體之一，證券公司開展投資者教育工作的情況也是機構監管工作的重要內容，機構部將積極督導證券公司認真落實投資者教育的各項工作。
監管部門督導券商
黃紅元說，今年5月，證監會機構部向各證券公司發出通知，明確提出投資者教育的四項具體要求：證券公司要制定投資者教育計劃、工作制度和流程；要明確投資者教育的內容、形式和經費預算，并指定高管和部門負責檢查落實；同時“投資者園地”建設要突出法律法規宣傳、證券知識普及和風險揭示；并把投資者教育和風險揭示工作有機融入證券公司的各項業務流程，具體體現在客戶服務體系的各個環節，讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。
5月底，機構部會同各證監局對證券公司投資者教育現場檢查工作進行了周密部署。首先，研究制定現場檢查方案，原則上每年檢查比例不低于30%；其次，設計統一的現場檢查工作底稿，規范現場檢查工作，提高檢查效率和質量；另外，對現場檢查情況及時進行分析總結，加強經驗交流。各證監局高度重視現場檢查工作，按期完成了現場檢查工作，促進了證券公司投資者教育各項工作的開展。
機構部以投資者教育為契機，加強證券公司的業務規范，嚴肅查處違法違規行為。對部分證券營業部存在的新開不合格賬戶、賬戶管理不規范等違規行為，機構部及相關證監局及時作出嚴肅處理。對個別證券分析師違規發布咨詢報告誤導投資者的行為，采取了內部責任追究、通報批評、立案稽查等措施。通過查處違規行為，督促證券公司把投資者教育的各項工作真正落到實處。
長效機制尚未建立
黃紅元表示，在日常監管和現場檢查中發現，當前證券公司投資者教育工作還存在三方面主要問題。首先，證券公司對投資者教育的認識仍有待提高，投資者教育長效機制尚未建立。目前，證券公司重客戶開發、輕客戶服務的問題仍然突出，大多數證券公司對投資者教育的長期性仍認識不足，還沒有真正將投資者教育與加強專業管理水平、提高客戶服務質量有機結合起來，投資者教育尚未成為證券公司自發主動的行為。
其次，證券公司投資者教育工作還存在一些薄弱環節。近期市場行情火爆，股指屢創新高，新投資者入市踴躍，開戶出現排長隊現象。部分證券公司為追求經營業績，開戶審核把關不嚴，投資者教育和風險揭示工作做得不夠深入、仔細，服務質量也有所下降。
另外，證券公司開展投資者教育工作的針對性、專業性還有待提高。有的證券公司還沒有建立完善的客戶管理制度，不能根據客戶收入狀況、投資經驗和風險偏好進行個性化投資者教育。有的證券公司把服務對象重點放在能帶來較大效益的大客戶上，而恰恰忽視了最需要進行教育和提供服務的中小投資者。有的證券公司的風險揭示和投資者教育缺乏針對性，沒有及時糾正部分投資者把權證等高風險衍生產品當作股票來持有。
新入市投資者作為教育重點
目前券商綜合治理工作已經順利完成，證券公司監管工作也進入了新的常規監管階段。 黃紅元強調，證監會機構部將適應監管轉型要求，繼續將投資者教育工作引向深入，進一步提高投資者風險意識，保護投資者合法權益。
他表示，下一階段機構部將重點抓好三個環節。一是督促證券公司提高投資者教育工作的針對性和有效性。在對象上，把新入市投資者作為教育重點；在內容上，加強風險教育，更加突出風險揭示工作，增強投資者風險防范意識，切實把投資者教育工作融入公司業務的各個環節中。二是加大對證券公司投資者教育工作的檢查力度，對投資者教育工作開展不力的證券公司和營業部，及時采取監管措施；對虛假信息披露、誤導投資者、侵害投資者權益等違法違規行為，嚴肅查處。三是把投資者教育納入證券公司的日常監管，結合新的分類監管辦法，積極推動、協助證券業協會制定專業評價的具體標準和實施辦法，督促證券公司真正落實投資者教育工作，并以此推動證券公司建立投資者教育工作的長效機制。（趙彤剛）
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