第二章 內(nèi)部環(huán)境控制
第六條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需要建立科學(xué)、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
第七條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、運(yùn)營(yíng)操作等在內(nèi)的科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系,對(duì)機(jī)構(gòu)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析,及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證銷售適用性原則的有效貫徹和投資人資金的安全。
第八條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自特點(diǎn)建立健全相應(yīng)的授權(quán)控制體系。
（一）健全內(nèi)部逐級(jí)授權(quán)制度，確保各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
（二）基金銷售機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職能。
（三）銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行。
（四）對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。
（五）銷售業(yè)務(wù)前臺(tái)的宣傳推介和柜面操作崗位應(yīng)相互分離，銷售業(yè)務(wù)后臺(tái)的信息處理和資金處理崗位應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應(yīng)分別由不同的部門（或崗位）負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門（或崗位）應(yīng)獨(dú)立于其他部門（或崗位）。
第九條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理，有效控制分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
（一）明確分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)授權(quán)。
（二）制定統(tǒng)一的分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程，提高分支機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量，避免差錯(cuò)事故的發(fā)生。
（三）制定統(tǒng)一的交易賬戶和資金賬戶管理制度，確保客戶信息的有效管理和客戶資金的安全。
（四）統(tǒng)一分支機(jī)構(gòu)的信息技術(shù)系統(tǒng)和平臺(tái)，確保信息管理的安全有效。
（五）建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，維護(hù)信息溝通渠道的暢通。
（六）加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，采取業(yè)務(wù)留痕、定期核對(duì)、現(xiàn)場(chǎng)檢查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式有效控制分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。
第十條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（一）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。
（二）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。
（三）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行記錄。
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系,健全激勵(lì)約束機(jī)制。
第十一條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部控制，防止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的發(fā)生。
第十二條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，建立和完善反洗錢內(nèi)部控制制度，確保基金銷售業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)符合反洗錢法律法規(guī)的要求。
第十三條 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施,建立危機(jī)處理機(jī)制和程序，制定應(yīng)急計(jì)劃，保障意外事件發(fā)生時(shí)公司業(yè)務(wù)的迅速恢復(fù)。
第十四條 公司應(yīng)定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性,根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況,適時(shí)改進(jìn)。
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