據英國《泰晤士報》24日報道,德國最大的金融機構之一德國北方銀行近期指責瑞士最大銀行瑞銀集團錯誤拋售了價值數百萬英鎊的次級證券。
德國北方銀行的指責將在世界金融體系內部引發一系列訴訟。這些購買聯合證券的機構希望得到補償。同時,指責還將使得瑞銀主席馬塞爾·奧斯帕爾面臨更大的辭職壓力。
將引發一系列訴訟案
據知情人透露,擁有2070億歐元資產,全球最大的船舶融資提供商,德國北方銀行已經采取法律手段起訴瑞銀集團,要求瑞銀集團補償5億歐元損失。其中包括一攬子合成抵押保證債券,即債務抵押債券(CDO)。據悉,這些借款中的約70%是共同的,剩下的被投入到美國次抵押貸款市場。
當時債務抵押債券(CDO)是最熱門的金融證券。在2004年剛出現時,市場為1570億美元,但是到了2007年年初,激增到了2萬億美元。瑞銀集團則是在美國次貸危機中受打擊最為嚴重的一家金融機構。在其與這些抵押借款中資產沖減達到了184億美元。
目前瑞銀集團面臨多家銀行機構的訴訟。其中德國北方銀行在近十年內與瑞銀集團聯系緊密,他們也熱切地希望增加有價證券總存量。因此,德國北方銀行過度調整了資本,希望能夠擁有較低的國際信貸風險。
但是據與德國北方銀行關系密切的人士稱,德國北方銀行認為瑞銀集團錯誤地拋售了這些證券。由于瑞銀集團調整金融產品,瑞銀集團錯誤拋售和錯誤管理了這些債務抵押債券,這些債務抵押債券被放入到NS4中,并且沒有給予客戶合理的解釋。
不可低估次債危機的惡劣程度
瑞銀集團本月14日發布財報說,受巨額次貸投資損失影響,2007年集團凈虧損43.8億瑞士法郎(1美元約合1.1瑞郎),為1997年以來首次出現年度凈虧損。到目前為止,瑞銀集團是歐洲地區受次貸危機影響最為嚴重的金融機構,累計次貸相關損失已達184億美元。瑞銀集團表示,目前集團仍持有總額約275.9億美元次貸相關證券。
總的來看,目前與次貸有關的資產沖減已經上升到了5000億美元。律師們預計,次貸危機還將會在今后引起一波起訴狂潮。一些法律專家稱,對投資銀行銷售金融產品的訴訟可能會持續數年時間。
在本月27日瑞士銀行特別股東大會前夕,瑞銀在官方網站日前公布了其自身以及外部審計機構安永為其次按損失所做的長篇分析解釋報告。
報告表示,市場風險預估不足是造成瑞銀在次按中蒙受損失的原因。“在2007年第二季度中期,風險控制框架已不能規避存在的風險與預防潛在的風險?！?/p>
瑞銀主席馬塞爾·奧斯帕爾的辭職壓力與日俱增已不是秘密,據報道,瑞銀日前悄然接觸了歐洲一些頂級銀行家,邀請其加入瑞銀董事會,并最終取代長期任職的奧斯帕爾。
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