隨著國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展,為了應(yīng)對(duì)日益激烈的業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)，越來(lái)越多的保險(xiǎn)代理人出于拓展業(yè)務(wù)的需要，正在“升級(jí)”成為專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)。
據(jù)理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證培訓(xùn)機(jī)構(gòu)北京東方華爾統(tǒng)計(jì)，從2006年開(kāi)始，在接受國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證培訓(xùn)的學(xué)員中，保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)從業(yè)人員占比已呈逐年上升趨勢(shì)。
2008年數(shù)據(jù)顯示，保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員占接受培訓(xùn)學(xué)員總數(shù)的比例已經(jīng)超過(guò)了40%。由于國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師是唯一由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部承認(rèn)的理財(cái)行業(yè)認(rèn)證，而且培訓(xùn)教材和考試內(nèi)容更強(qiáng)調(diào)本土化和實(shí)用性，因此有越來(lái)越多的保險(xiǎn)公司定期派送人員參加國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)。
“很多客戶的理財(cái)熱情很高，而保險(xiǎn)產(chǎn)品從功能上講是以保障為主，因此很難滿足客戶在理財(cái)方面的全方位需求，有時(shí)客戶還會(huì)向我們咨詢一些關(guān)于股票、基金等投資方面的問(wèn)題，如果不能給客戶滿意的回復(fù)，就會(huì)影響客戶對(duì)我們的信任，有時(shí)甚至?xí)绊懙奖ｋU(xiǎn)產(chǎn)品的銷售。”某保險(xiǎn)公司國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師表示，身份的“升級(jí)”使得保險(xiǎn)代理人不僅可以給客戶在家庭保障方面提供建議，同時(shí)也可以給客戶提供更全面的理財(cái)建議。
通過(guò)專業(yè)的培訓(xùn)，擁有國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格的保險(xiǎn)代理人正在成為理財(cái)規(guī)劃方面的專家，這使他們可以在更廣闊的領(lǐng)域?yàn)榭蛻籼峁┓?wù)。
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