由于信用卡業務相當于銀行免息1個月或兩個月貸款給持卡人，銀行在獲取信用卡收益的同時，也在承擔著一定的風險，如果持卡人無法償還借款，再加上惡意套現的惡性循環，銀行借出資金的缺口將會越撕越大。
銀行信用卡欠款到底有多少？根據中國銀聯的統計數字，僅僅2007年上半年，因偽冒申請信用卡造成刷卡銀行的損失占全部欺詐損失的80.68%。全國共立信用卡詐騙案件1171起，涉案金額達到4461.36萬元。
廣東銀監局相關部門負責人在接受記者采訪時說，2008年上半年，廣東銀監局共接到有關信用卡的投訴共有72件，其中關于信用卡套現的投訴約占26%。
針對信用卡套現的情況，銀行管理部門已經意識到事態的嚴重性。記者昨日采訪廣東省銀監局，有關負責人表示，在銀監會下發的《關于信用卡套現活躍風險提示的通知》中，已嚴格禁止將POS機發放在個人名下，并對商戶交易行為要進行不定期抽查。針對利用POS機套現的情況，廣州各銀行也相應作出監控的對策。
據廣州市商業銀行在對信用卡套現風險的自查報告反映，該行已“對于新簽約的客戶， 我行要求經辦支行必須在營業時間進行實地調查，同時對商戶的經營場所，經營情況等相關證照進行詳細考查，以保證調查情況的準確性和客觀性。”
“對交易量較大或交易異常的商戶，我們還通過交易明細賬來進行個案分析和跟蹤，如發現商戶有違規行為或其他異常現象，將立即向商戶提出警告并要求其定期整改，特別嚴重的，將立即終止商戶的收單交易，并按銀聯的要求進行上報。” 更多內容請關注財經頻道 >>
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