國家外匯管理局（以下簡稱“外管局”）昨日通報了銀行最新外匯檢查情況，嚴厲指出銀行外匯業務中存在的三大漏洞。同時，外管局可能將于近期展開更大規模的檢查。
外管局通報的銀行外匯業務違規情況主要表現為：銀行辦理代客業務時，沒盡到真實性審核義務，存在違反外匯賬戶、國際收支申報、資本金和個人結售匯管理規定的情況；在辦理自身外匯業務時，違反外債、結售匯綜合頭寸和資產本外幣轉換等規定。另外，部分銀行綜合頭寸持續低位運行、外匯貸款超常規增長、套利型貿易融資產品增加的情況也受到了關注。
銀行存在上述違規問題，一是由于個別銀行依法合規經營意識不強，部分銀行受利益驅動，甚至有意放松真實性審核要求；二是銀行內控機制不夠健全，相關管理制度執行力有待進一步提高；三是金融危機以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業務拓展、輕合規經營的傾向。
通報中雖沒有提及任何一家銀行的名字，但外管局表示，將進一步擴大對各家銀行的檢查覆蓋面，提高檢查頻率。其實在7月初，外管局曾在《科學全面看“熱錢”》中提到，個別銀行在辦理日常業務中對單證審核不嚴，有的銀行逐利，主動“配合”客戶進行業務“創新”，為企業規避外匯管理導入資金提供便利。
據公開資料顯示，農歷新年剛過，外管局便展開了新一輪的外匯資金情況專項檢查，意在有效遏制“熱錢”流入，專項行動共非現場排查跨境交易347萬筆，累計排查金額4400多億美元。截至目前，已查實190起涉嫌違規案件，涉案金額73.5億美元，其中已辦結6起，涉案金額2700多萬美元。
“外管局選擇此時通報銀行外匯業務檢查情況，主要是由于5月和6月流出的‘熱錢’近日又呈現回流態勢，而7月的資本市場開始出現活躍的苗頭，海外‘熱錢’一直覬覦樓市、股市，并開始悄然加碼A股市場。”分析人士指出。
上述人士同時表示，央行二季度經濟形勢經濟分析會議提到，下半年要實行適度寬松的貨幣政策，給“無孔不入”的熱錢帶來了可乘之機，而且“熱錢”的快進快出也擴大了安全隱患。外管局同時表示，將采取“輪檢與抽檢結合”的方式，規避“熱錢”流入帶來的風險。
(本文來源：北京商報作者：閆瑾)
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