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2013年03月22日16:11 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

解讀北京市工業(yè)企業(yè)流動資金貸款

貼息補助政策實施細則

為保證北京工業(yè)經(jīng)濟穩(wěn)定增長，促進工業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，持續(xù)引導(dǎo)和支持企業(yè)吸引銀行貸款，擴大生產(chǎn)規(guī)模，開拓市場，2012年9月市經(jīng)信委、市財政局、市統(tǒng)計局共同制訂了京經(jīng)信委發(fā)[2012]102號《北京市工業(yè)企業(yè)流動資金貸款貼息政策實施細則》（以下簡稱：該細則）。為更好領(lǐng)會該細則精神，現(xiàn)將實施過程中各企業(yè)關(guān)注的一些問題解讀如下。

1、企業(yè)流動資金貸款應(yīng)與銀行正式簽訂流動資金借款合同（含原合同到期后續(xù)簽合同及展期合同），且貸款資金已全額或部分到企業(yè)。

2、2012年流貸增量=2012流貸總量-2011流貸總量

2012流貸總量= ∑2012流貸實際發(fā)生額*該筆貸款存續(xù)時間（天）/365

2011流貸總量= ∑2011流貸實際發(fā)生額*該筆貸款存續(xù)時間（天）/365

3、該細則中僅對工業(yè)企業(yè)流動資金貸款增量部分給予貼息補助，具體包括以下幾個含義：

（1）凡不屬于工業(yè)企業(yè)的不予貼息補助；

（2）凡不屬于納入本市工業(yè)統(tǒng)計范圍的規(guī)模以上企業(yè)的不予貼息補助；

（3）企業(yè)工業(yè)總產(chǎn)值有增長或降幅低于上年，且單位產(chǎn)值能耗指標低于上年，數(shù)值均以市統(tǒng)計局核查為準；

（4）企業(yè)無流動資金貸款增量的不予貼息補助；

（5）經(jīng)核實企業(yè)的流動資金貸款增量小于500萬元不予貼息補助。

4、該細則重點支持當年企業(yè)工業(yè)總產(chǎn)值有增長或降幅低于上年，且單位產(chǎn)值能耗指標低于上年；符合本市產(chǎn)業(yè)政策、中長期工業(yè)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)布局規(guī)劃等，對本市工業(yè)經(jīng)濟平穩(wěn)增長做出貢獻的企業(yè)；企業(yè)在填報“企業(yè)流動資金貸款貼息申請表”應(yīng)注意：

（1）“t 年已簽訂產(chǎn)品銷售合同或訂單額”指2012年本企業(yè)已經(jīng)簽訂的合同或訂單總金額；

（2）“比t-1 年增長情況”指2012年底該企業(yè)全年簽訂的合同或訂單總金額比2011年底增加金額及增長率，保留小數(shù)點后2位。

（3）“t-1年期初企業(yè)流動資金借款余額”指2011年初余額，為時點值，非加權(quán)值。

（4）“申請貼息情況”一欄的灰色部分在填寫“企業(yè)流動資金借款明細表”后自動生成，無需填寫。

5、該細則要求企業(yè)提供的近三年審計財務(wù)報告應(yīng)包括報表附注，若2012年審計報告不能提供，可提供2012年財務(wù)報表（包括資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表）代替。

6、該細則要求企業(yè)提供前兩年所有存續(xù)借款和新發(fā)生借款所涉及的與銀行簽訂的借款合同，具體包括2010年末尚存續(xù)的合同、2011年簽訂的所有合同和2012年簽訂的所有合同。企業(yè)提供的借款合同不僅是流動資金借款合同，還包括固定資產(chǎn)借款和其他類型的借款合同。

7、企業(yè)申報材料時應(yīng)注意：

（1）上述借款合同涉及的借款資金到位憑證和還款憑證要完整齊全，每一筆合同及其項下所有到位、還款憑證放在一起，所有合同按時間順序排列，每一筆合同項下的憑證也按時間順序排列。

（2） “企業(yè)基本信用信息報告”通常有兩種，分別為“詳細版”和“簡單版”，該細則要求申報企業(yè)提供“詳細版”。

（3）企業(yè)提供的由銀行征信管理系統(tǒng)的《貸款業(yè)務(wù)明細表》須顯示每一筆借款的到位、還款情況。

（4）關(guān)于集團公司借款

企業(yè)流動資金借款采取集團公司統(tǒng)借統(tǒng)還或部分采取統(tǒng)借統(tǒng)還形式的，需填寫《集團公司流動資金借款明細表》（見附件），并由集團公司蓋章。

8、企業(yè)在填報“企業(yè)流動資金借款明細表”應(yīng)注意：

（1）“發(fā)生日期”一欄年月日之間用“-”隔開，如“2012-01-01”。

（2）“銀行回單號”是指企業(yè)提供銀行單據(jù)的順序號，申報企業(yè)可在銀行單據(jù)的右下角順序從1到N自行編號。

（3）“借款到位額”或“償還本金額”以借款憑證或還款憑證上的金額為準。特別提醒每筆借款或還款應(yīng)分別不同行填寫。

（4）“借款銀行”填寫格式為：**銀行**支行。

（5）填寫規(guī)則為：將2011年初至2012年末期間所有的到位、還款按照日期先后順序逐筆填寫。如：北京銀行金融街支行合同號為“000001”的流動資金貸款額度為5000萬元，于2010年5月3日到賬5000萬元，2011年3月10日歸還3000萬元，2011年12月5日再借2000萬元，2012年11月8日歸還4000萬元。

具體填寫舉例如下：

發(fā)生日期	銀行回單號	借款到位額	償還本金額	借款合同號	借款銀行
2010-05-03	********	5000		000001	北京銀行金融街支行
2011-3-10	********		3000	000001	北京銀行金融街支行
2011-12-05	********	2000		000001	北京銀行金融街支行
2012-11-08	********		4000	000001	北京銀行金融街支行

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