警方發現，杜氏錢莊的老板杜某是香港一家人民幣兌換行的老板，藏在深圳市一個普通的住家戶的地下錢莊是杜某設在內地的一個辦事處，2006年僅深圳辦事處這個交易金額就達到了28億，2007年前五個月交易金額還有15億，加起來就是43億左右。
2007年11月15日，央視《經濟半小時》播出“地下錢莊成為炒股資金出入境的灰色通道”，以下為節目內容實錄。
私炒港股 借道錢莊
洗錢成為眼下一個熱門話題，過去地下錢莊洗錢，往往和走私、販毒、貪污受賄這些犯罪活動有密切關系，為不法分子向境外轉移贓款提供了便利。然而，在前不久召開的反洗錢工作部際聯席會議上，中國人民銀行行長周小川指出，今后證券、保險行業也要進一步納入反洗錢監管范圍。反洗錢與這些行業會有什么關系？廣東剛剛破獲了一起特大地下錢莊非法買賣外匯案，先來看看這家錢莊的老板究竟是個什么樣的人？
杜某，香港一家人民幣兌換行的老板，藏在深圳市的這個地下錢莊是杜某設在內地的一個辦事處。警方發現，杜某的這家地下錢莊非常隱蔽，錢莊的經營已有七八年之久，周圍的居民對此毫無覺察，如果不是有線人舉報，此次警方也難以發現。
為逃避警方打擊，長期以來，杜某堅持做熟不做生的原則，利用這處居民樓作為掩護，暗地里進行了長達七八年的外匯買賣交易，平均每天的交易數額高達800萬元人民幣。他們電腦里面打印出來資料看，2006年僅深圳辦事處這個交易金額就達到了28億，2007年前五個月交易金額還有15億，加起來就是43億左右。
辦案人員發現，今年44歲的杜某，對于經營地下錢莊經驗非常老道，他主要是靠網銀，就是網上銀行作業務的，跟以往的窩點還不一樣，現金交易應該是不多的。從警方查獲的杜氏錢莊的交易現場看，只有少量千元現金，更多的則是大量的身份證和銀行卡，共計查獲各種銀行卡90張，網上銀行密匙40個，存折67張，用于轉帳的身份證11張。
據警方調查，杜某的錢莊平均每三分鐘就可以完成一筆轉賬業務，而每一筆業務會按照1.5‰-2‰的標準收取手續費，以此計算，杜氏地下錢莊2006年至2007年5月期間交易金額達43億元，其手續費用收入估計超過了千萬元。
記者了解到，杜某的外匯交易方式在國際上被叫做替代性匯款機制，就是公司想在境外做一些投資，想把錢打到境外的話，它可能是跟錢莊談好一定的匯率，把人民幣打到錢莊所控制的、公示的人民幣賬戶上，在國內的錢莊控制的人民幣賬戶上去，境外的話，錢莊在境外有個轉換行，它就通過召喚行打到境內的公司指定的境外的賬戶上，資金是兩頭走的，境內的話提現的是人民幣資金，境外提現的是外匯資金。
在深圳這個地下錢莊買賣外匯，交易十分簡單，只需要幾臺電腦、電話和傳真，就能從網上銀行直接劃轉帳，三分鐘就可以完成一筆業務。這種地下錢莊行動非常隱蔽，深圳市公安局與深圳市外管局之前經過了兩個多月的明察暗訪，才徹底摸清了地下錢莊的來龍去脈。那又是些什么人，通過這個地下錢莊來買賣巨額外匯呢？
記者了解到，以前警方查獲的的地下錢莊，客戶多是中小企業和個人，涉案資金多是用于收取出口貨款土地轉讓保證金等方面。 此次查獲的杜氏錢莊，客戶涉及31個省市，從現場發現的客戶名單來看，客戶群相比以前更加復雜。
不過，與以前多是企業非法換匯不同的是，在杜氏錢莊龐大的客戶群中， 出現了一些投資公司的身影，跟證券有關的，比如說投資公司。
目前我國對內地居民直接進行境外投資的政策尚未放行，而且居民購匯結匯方面都有一定的數額限制，在這種情況下，一些港股投資者選擇了找地下錢莊代為劃轉炒股資金。
通過地下錢莊，境內資金和境外資金不用出境，短短幾分鐘時間內就可以實現劃撥。據國家外匯管理局數據顯示，此次查獲的杜氏地下錢莊，大量非法資金已流入股市、樓市。根據調查，與房地產有關的交易資金達1.3億元人民幣，與資本市場有關的交易資金達1.05億元人民幣。
目前，地下錢莊和部分券商等機構，成了炒股資金出入境的灰色通道。今年11月5日，央行發布《2006年中國反洗錢報告》稱，2006年公安機關、央行和外匯管理部門聯合搗毀地下錢莊窩點70多個，涉案金額約30.31億美元，針對可疑交易活動實施反洗錢行政調查1599次，向偵查機關移送涉嫌洗錢犯罪線索1239件。另據有關數據顯示，有相當一部分地下錢莊的涉案資金，實際上被用于在股票市場上的投機。
在警方和外匯管理部門的追查下，記者已經能基本摸清杜氏地下錢莊的資金流向。雖然，表面上看，通過地下錢莊劃轉資金，手續簡單、快捷，而且能夠逃避銀行、稅務、工商等部門的監管。但這個非法途徑并不受法律保護，資金安全根本沒有保障。那這些個人和企業怎么還是找到了地下錢莊呢？
記者找到了幾位直接投資港股的股民，但是幾位投資者都不愿意在鏡頭前接受記者的采訪。那么他們到底是通過什么途徑劃轉炒股資金的呢？
幾經聯系，一位不愿透露姓名的李先生道出真相，A股的市盈率多在40倍以上，而對應的港股市盈率只有20倍左右，比A股股價便宜的多，盡管私炒港股并不合法，資金出入境也很麻煩，但身邊的朋友炒股賺了錢，李先生動了心，開了一個港股賬戶，可是怎么劃轉炒股的資金卻是一件麻煩事。
炒港股要用外匯結算，按照金融部門的規定，內地居民入港攜帶資金出入境每次不能超過1萬美元，超過5000美元的還要辦理攜帶證明，而通過銀行匯款的話也有一些限制，超過5萬美金的，要經過外匯局審核。
盡管私炒港股并不合法，李先生的朋友給他出了一個主意，通過地下錢莊，把錢給他們，他們在香港那邊就有人，把錢打到在香港那邊的賬戶上。
盡管內地對居民買賣港股尚未放行，但是一些人已經開始嘗試私炒港股，在這種情況下，地下錢莊為炒股資金偷偷進出境提供了一條灰色通道，生意也就變得興隆了起來。而記者在調查中發現，現在借助地下錢莊劃撥炒股資金的，不僅有個人，還有不少中介機構，在互聯網上這甚至成了一個半公開的秘密。
記者在百度搜索輸入：港股開戶幾個字，結果搜到了幾十條代辦港股賬戶的消息，記者看到，代辦港股開戶的既有各類投資公司，也有證券公司，而且不乏一些正規券商的身影。
記者在百度搜索輸入：港股開戶幾個字，結果搜到了幾十條代辦港股賬戶的消息。記者發現，不少的中介機構，都承諾一周之內內就可以辦好港股開戶手續，有些還承諾，如果是炒股資金數額巨大，可以幫助聯系香港客戶進行外匯資金對敲或者聯系地下錢莊進行處理。記者看到，代辦港股開戶的既有各類投資公司，也有證券公司，而且不乏一些正規券商的身影，記者隨后與其中一家券商取得了聯系，這家證券公司深圳辦事處表示，只要有身份證，住址證明就可辦理港股的開戶手續，并可以幫找錢莊。
記者發現，對于這種猶抱琵琶半遮面的方式，代辦機構們大多并不回避。隨后，記者又找到了另外一家代辦港股開戶的證券公司，工作人員告訴記者，目前他們這項業務辦理得非常紅火。
半小時觀察：加大打擊不如釜底抽薪
一個老板和幾個伙計，一年多時間就能夠完成43億的交易金額，這種“營業能力”絲毫不比正規銀行的一個支行遜色。然而他們是“地下錢莊”。他們游走在黑色地帶。他們威脅著、侵害著國家金融安全。
從這個意義上來講，打擊“地下錢莊”不僅僅是偵破一樁樁案件，它更像是一場金融戰爭。有存在就有需求，而這種需求就是“地下錢莊”滋生的土壤。如何切斷地下錢莊的“地下來源”，從根本上剪除“地下錢莊”？當務之急就是破壞滋生它的土壤，使地下錢莊失去生存環境，使它沒有立錐之地。只有這樣，我們才能真正贏得這場金融戰爭。
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