美國(guó)整個(gè)拯救花旗集團(tuán)的方案分兩部分:首先,財(cái)政部透過(guò)救市基金,購(gòu)入花旗200億美元的優(yōu)先股,股息為8％。
第二部分,財(cái)政部和聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司將為花旗集團(tuán)提供包括住房抵押貸款、商業(yè)房地產(chǎn)貸款在內(nèi)的總計(jì)3060億美元債務(wù)的擔(dān)保。
史無(wú)前例的金融海嘯讓“一切皆有可能”,繼美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)之后,另一家全球標(biāo)桿性金融企業(yè)———花旗集團(tuán)也面臨傾覆的命運(yùn)。11月24日凌晨,美國(guó)政府宣布,將從7000億美元資金中再拿出200億美元,拯救身處困境的花旗,同時(shí)還為其價(jià)值3060億美元的問(wèn)題資產(chǎn)提供擔(dān)保。此前美國(guó)財(cái)政部宣布九大銀行救助方案,花旗已經(jīng)獲得250億美元的注資。
此前,雷曼倒下之后,美國(guó)財(cái)政部部長(zhǎng)保爾森宣布,將從緊急經(jīng)濟(jì)救助法案中拿出2500億美元注資到9家主要銀行,其中花旗銀行分得250億美元。但這顯然未能挽回市場(chǎng)信心。
美國(guó)不得不救花旗
據(jù)悉,整個(gè)拯救花旗集團(tuán)方案分兩部分,首先,財(cái)政部透過(guò)救市基金,購(gòu)入花旗200億美元的優(yōu)先股,股息為8％。連同上次,花旗合共獲政府注資450億美元。而第二部分,亦是整個(gè)方案的重點(diǎn),就是當(dāng)局承諾會(huì)擔(dān)保花旗的資產(chǎn)面對(duì)潛在虧損。
美國(guó)財(cái)政部、美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)以及美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司聯(lián)合聲明稱,財(cái)政部和聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司將為花旗集團(tuán)提供包括住房抵押貸款、商業(yè)房地產(chǎn)貸款在內(nèi)的總計(jì)3060億美元債務(wù)的擔(dān)保。
聲明說(shuō),根據(jù)損失分擔(dān)原則,如果發(fā)生虧損,在政府擔(dān)保的3060億美元總債務(wù)中,290億美元以內(nèi)的損失將由花旗集團(tuán)全部自行承擔(dān),超過(guò)290億美元的損失由美國(guó)政府承擔(dān)90％,花旗集團(tuán)負(fù)擔(dān)剩余10％的損失。政府損失的資金將由財(cái)政部擬定的7000億美元的金融救助計(jì)劃和聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司共同負(fù)擔(dān)。
事實(shí)上,美國(guó)此次針對(duì)花旗的救助計(jì)劃是不得已而為之。《華爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道說(shuō),花旗除了資產(chǎn)負(fù)債表上有2萬(wàn)億美元資產(chǎn),表外資產(chǎn)還有1.23萬(wàn)億美元,其中包括6670億美元按揭貸款相關(guān)資產(chǎn)。投資者擔(dān)心,如果后一部分資產(chǎn)回流公司賬面,花旗將面臨巨額虧損。上周,由于這種擔(dān)心引發(fā)市場(chǎng)恐慌,花旗股價(jià)暴跌60％,創(chuàng)出16年來(lái)低點(diǎn),最新收盤(pán)價(jià)為3.77美元,面臨擠兌危機(jī)。按照賬面資產(chǎn)計(jì)算,花旗集團(tuán)以2萬(wàn)億美元的資產(chǎn)位于摩根大通之后,是美國(guó)第二大商業(yè)銀行。該集團(tuán)在全球106個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有客戶約2億個(gè),員工總數(shù)超過(guò)35萬(wàn)人。對(duì)于美國(guó)乃至國(guó)際金融體系來(lái)講,花旗集團(tuán)已經(jīng)是一個(gè)超級(jí)“巨無(wú)霸”,大得使美國(guó)政府不能讓它破產(chǎn)。
有分析人士稱,如果政府不救助花旗集團(tuán)或者救助不成功,那對(duì)美國(guó)乃至國(guó)際金融市場(chǎng)來(lái)講將是一件災(zāi)難性的事件。
花旗擬裁員、賣(mài)資產(chǎn)求生
雖然美國(guó)政府不惜一切拯救花旗,但要想在困境中堅(jiān)持下去,花旗不得不靠裁員和出手資產(chǎn)求生。
引起花旗調(diào)整戰(zhàn)略的直接原因就是它連續(xù)四個(gè)季度的業(yè)績(jī)虧損。10月16日,花旗的三季報(bào)顯示,花旗集團(tuán)第三季度凈虧損28億美元,合每股虧損60美分,為該行連續(xù)第四個(gè)季度出現(xiàn)虧損。營(yíng)業(yè)收入則比去年同期減少23％,只有167億美元,遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于市場(chǎng)預(yù)期。去年同期花旗集團(tuán)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為22億美元。
上周,花旗集團(tuán)首席執(zhí)行官潘偉迪公開(kāi)稱,計(jì)劃在“近期內(nèi)”裁員大約14％,至30萬(wàn)人。今年早些時(shí)候,花旗集團(tuán)已經(jīng)裁減了大約2.3萬(wàn)名員工,截至9月30日為止該集團(tuán)員工總數(shù)已經(jīng)減少至35.2萬(wàn)人。而出售資產(chǎn)亦被花旗提上日程。有知情人士透露,花旗正在考慮出售部分業(yè)務(wù)或者將該銀行整體出售。不過(guò)有分析師表示,花旗對(duì)任何一個(gè)同業(yè)來(lái)說(shuō)規(guī)模都太大,整體收購(gòu)的可能性很小。
花旗(中國(guó))個(gè)人存款絕對(duì)安全
據(jù)了解,目前花旗分別在北京、上海、廣州、深圳、天津、成都和杭州設(shè)立企業(yè)與投資銀行分行。是在華規(guī)模最大的外資銀行之一。
自去年在中國(guó)大陸成立法人銀行以來(lái),花旗在華業(yè)務(wù)一直發(fā)展迅猛。針對(duì)花旗銀行遭遇的危機(jī),花旗銀行(中國(guó))總裁歐兆倫在昨日給中國(guó)客戶的公開(kāi)信中聲稱,盡管目前市場(chǎng)環(huán)境起伏不定,花旗銀行的存款絕對(duì)安全,個(gè)人存款絕對(duì)不會(huì)因銀行股價(jià)的變動(dòng)而受到影響。歐兆倫說(shuō),因?yàn)榛ㄆ熘袊?guó)已增加850億美元的資本金,使得資本金充足率達(dá)到10.4％,遠(yuǎn)高于中國(guó)監(jiān)管部門(mén)的最低資本金要求。
另外在強(qiáng)健的流動(dòng)性方面,花旗集團(tuán)擁有足夠的存款金額。在中國(guó),花旗貸存比遠(yuǎn)低于75％的上限監(jiān)管指標(biāo)。他最后指出花旗信用等級(jí)仍是此類金融公司評(píng)級(jí)類別較高的。
國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(zhǎng)巴曙松接受媒體采訪時(shí)表示,中國(guó)花旗它是一個(gè)獨(dú)立的法人銀行,是根據(jù)中國(guó)的金融法律法規(guī)來(lái)注冊(cè)和運(yùn)轉(zhuǎn)的,受到中國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格的監(jiān)管,所以它運(yùn)作的基本面應(yīng)該還是健康的,而且它的重大變動(dòng),也要得到中國(guó)金融監(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)。
本報(bào)記者孫君成
