問：案件問責(zé)制度的基本原則是什么？
答：案件問責(zé)制度的基本原則是“權(quán)責(zé)明晰”、“向上追責(zé)”、“一案多問”、“區(qū)別對(duì)待”。當(dāng)發(fā)生規(guī)定的問責(zé)事項(xiàng)時(shí)，不僅追究發(fā)案機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作人員和管理人員的責(zé)任，還要追究上級(jí)機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任，同時(shí)追究流程制約、稽核審計(jì)等相關(guān)崗位人員未盡職盡責(zé)的責(zé)任。進(jìn)行問責(zé)時(shí)，還區(qū)分“從輕問責(zé)”和“從重問責(zé)”兩種情形。“從輕問責(zé)”主要是體現(xiàn)“盡職免責(zé)”的原則，鼓勵(lì)公司主動(dòng)揭發(fā)案件、及時(shí)采取措施防止案件發(fā)生發(fā)展的行為。 “從重問責(zé)”是對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的從重追究責(zé)任，尤其是對(duì)發(fā)現(xiàn)案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞，發(fā)生案件后，不進(jìn)行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失，或者隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理，以及嚴(yán)重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在嚴(yán)重缺陷導(dǎo)致案件發(fā)生等7種情形要嚴(yán)格從重問責(zé)。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作主要遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。
問：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的程序是什么？
答：案件問責(zé)程序的啟動(dòng)主要有兩種情形。第一種情形是公司發(fā)現(xiàn)達(dá)到問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的司法案件、重大行政處罰案件和公司重大違規(guī)案件等三類問責(zé)事項(xiàng)后，啟動(dòng)問責(zé)工作。第二種情形是公司根據(jù)監(jiān)管部門提出的責(zé)任追究建議，啟動(dòng)問責(zé)工作。公司實(shí)施案件責(zé)任追究辦法時(shí)，應(yīng)按照內(nèi)部管理路徑由對(duì)應(yīng)被問責(zé)人員具有人事管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或部門啟動(dòng)問責(zé)，并發(fā)布責(zé)任追究處理決定。
問：案件責(zé)任追究的標(biāo)準(zhǔn)有哪些？
答：《指導(dǎo)意見》在問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)部分，分別規(guī)定了對(duì)各類責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的具體情況和最低標(biāo)準(zhǔn)。在條款中還詳細(xì)列舉了對(duì)案件發(fā)生具有經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任的間接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的標(biāo)準(zhǔn)，主要根據(jù)案件的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)程度和社會(huì)影響程度，從機(jī)構(gòu)層級(jí)、涉案金額、損失金額等方面分別細(xì)化了對(duì)各級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。這些標(biāo)準(zhǔn)是結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)近幾年案件發(fā)生情況制定的，并且多次征求意見，同時(shí)進(jìn)行了壓力測(cè)試，符合當(dāng)前實(shí)際。今后隨著保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，情況的變化，保監(jiān)會(huì)將適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
問：受到責(zé)任追究，對(duì)當(dāng)事人在保險(xiǎn)行業(yè)中的發(fā)展是否有影響？
答：《指導(dǎo)意見》在問責(zé)管理部分，分別針對(duì)離崗人員、未執(zhí)行問責(zé)辦法等情形進(jìn)行了規(guī)定，對(duì)于退休不到2年以及已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的相關(guān)責(zé)任人，發(fā)案保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)都要追究其案件責(zé)任。《指導(dǎo)意見》規(guī)定公司在案件責(zé)任追究辦法中要明確規(guī)定對(duì)應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，以及責(zé)任追究不到位的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人采取的處理措施。同時(shí)，規(guī)定了受到案件責(zé)任追究的人員在一定時(shí)間內(nèi)，在職務(wù)、津貼，以及錄用和任用的限制。此外，為了防止被問責(zé)的人員躲避原公司的問責(zé)，“帶病上崗”，到其他單位繼續(xù)任職，《指導(dǎo)意見》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)錄用被其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追究責(zé)任的人員，也應(yīng)遵守有關(guān)規(guī)定。通過實(shí)行這些問責(zé)管理方式，有助于形成行業(yè)合力，共同打擊違法違規(guī)行為，切實(shí)發(fā)揮責(zé)任追究制度的效力。
問：保險(xiǎn)監(jiān)管部門如何對(duì)公司問責(zé)行為進(jìn)行監(jiān)管？
答：保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和《關(guān)于貫徹落實(shí)<保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見>的通知》這兩個(gè)文件與去年印發(fā)的《保險(xiǎn)司法案件報(bào)告制度》共同形成了案件問責(zé)制度體系，明確了案件問責(zé)工作機(jī)制和工作要求。這一制度是保監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管制度和監(jiān)管方式的創(chuàng)新和發(fā)展。問責(zé)制度是公司內(nèi)控制度的重要組成部分，也是監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容之一。在制度中規(guī)定了不嚴(yán)格執(zhí)行這些問責(zé)要求的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門將其列作監(jiān)管重點(diǎn)，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度和力度，對(duì)負(fù)有責(zé)任的，將嚴(yán)肅追究其責(zé)任。
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