中國保險監督管理委員會令
2010年 第 5號
《中國保險監督管理委員會行政處罰程序規定》已經2010年4月12日中國保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2010年5月28日起實施。
中國保險監督管理委員會行政處罰程序規定
第一章 總 則
第一條 為了規范和保障中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）及中國保監會派出機構（以下簡稱派出機構）依法實施行政處罰，維護保險市場秩序，保護保險機構、保險資產管理機構、保險中介機構、外國保險機構駐華代表機構、保險從業人員、其他組織和公民（以下簡稱當事人）的合法權益，根據《中華人民共和國行政處罰法》（以下簡稱《行政處罰法》）、《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）及其他有關法律、行政法規，制定本規定。
第二條 當事人違反有關保險管理的法律、行政法規和中國保監會規定的，中國保監會及派出機構應當依法查處，并依法作出下列行政處罰：
（一）警告；
（二）罰款；
（三）沒收違法所得；
（四）限制業務范圍；
（五）責令停止接受新業務；
（六）責令停業整頓；
（七）吊銷業務許可證；
（八）撤銷外國保險機構駐華代表機構；
（九）撤銷任職資格、從業資格，或者吊銷資格證書；
（十）責令撤換外國保險機構駐華代表機構的首席代表；
（十一）禁止進入保險業；
（十二）法律、行政法規規定的其他行政處罰。
中國保監會及派出機構實施前款所列的行政處罰，應當遵循本規定的程序。
沒有法定依據或者不遵守法定程序的，行政處罰無效。
第三條 中國保監會及派出機構實施行政處罰，應當遵循以下原則：
（一）公正、公開；
（二）保護當事人的合法權益；
（三）處罰與教育相結合；
（四）事實清楚，證據確鑿，定性準確，適用依據正確，處罰適當；
（五）程序合法。
第四條 中國保監會及派出機構實施行政處罰，依法實行回避制度。
監管人員與當事人有直接利害關系或者其他關系，可能影響公正執法的，應當回避。
第五條 中國保監會及派出機構實施行政處罰，實行立案、調查與審理、決定相分離的制度。
第六條 中國保監會及派出機構在作出行政處罰決定之前，應當告知當事人作出行政處罰決定的事實、理由及依據，并告知當事人依法享有的權利。
第七條 當事人對中國保監會及派出機構所給予的行政處罰，享有陳述權、申辯權；對行政處罰不服的，有權依法申請行政復議或者提起行政訴訟。
當事人因中國保監會及派出機構違法給予行政處罰受到損害的，有權依法提出賠償要求。
第八條 中國保監會及派出機構必須充分聽取當事人的意見，復核當事人提出的事實、理由和證據；當事人提出的事實、理由或者證據成立的，應當采納。
第九條 本規定所稱保險機構，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的保險公司及其分支機構。
本規定所稱保險資產管理機構，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的保險資產管理公司及其分支機構。
本規定所稱保險中介機構，是指保險代理機構、保險經紀機構和保險公估機構及其分支機構。
本規定所稱業務許可證，是指保險公司法人許可證、經營保險業務許可證、保險營銷服務許可證、經營保險代理業務許可證、保險兼業代理業務許可證、經營保險經紀業務許可證、經營保險公估業務許可證、保險資產管理公司法人許可證和經營保險資產管理業務許可證。
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