國內首個保險私人理財中心現身上海。記者獲悉，繼廣東順德試點營銷員全員"員工制"后，在不到半年的時間內，金盛保險近日在上海推出了國內首個保險私人個人理財中心。
金盛保險總裁及首席執行官Jamie McCarry介紹，隨著中國中高收入"有錢沒閑"階層的人數不斷增加，他們迫切需要專業理財顧問給予規避風險和完善保障，使財富更安全、有效增值的建議和服務。而實行員工制，有利于理財顧問以需求為導向，幫助客戶實現家庭財務的最有效支出和最合理化管理。
全員"員工制"廣東佛山先行
據了解，金盛保險個險營銷渠道創新在上海率先試點，并以"員工制"理財顧問形式營銷，更為關鍵的是，客戶資源全部由金盛保險提供。經過二年的發展，目前金盛保險的"員工制"理財顧問已有100多人，月均產能約8000元-10000元，遠遠高于現時代理人2000－3000元的水平。
今年5月，金盛保險在進軍廣東順德時，其營銷渠道一改變以往的代理人營銷模式，實行全員"員工制"的理財顧問模式，一時間引起業內的關注。
金盛保險市場總監蘇翔認為，實施員工制可能提高銷售人員的穩定性和歸屬感，改善傳統代理人制度下人員留存率低、脫落率高的問題。
廣東金盛保險副總經理李攸晶介紹，"員工制"是理財顧問模式最大的特色，公司將與銷售人員簽訂勞動合同，實行"工資＋獎金"的薪酬制度，并照內勤標準為其購買"四金"保障。
"盡管順德營銷部只成立三、四個月，但理財顧問的產量比代理人渠道的高，例如上月的活動率是93%，只有一、二人沒有出單。"李攸晶介紹說，金盛對理財顧問的準入條件要求很高，如學歷、以往的收入等，合格后還要進行一個多月的專職培訓，若考試不合格就會被淘汰，最后當選大約是六選一的比例。
上海率先試點個人理財中心
經廣東順德試點成功后，金盛保險近日在上海設立了國內首個的保險個人理財中心。對內通過實施"員工制"形式增強理財顧問的歸屬感，對外以專業化、個性化等形式為中高端客戶提供差異化的服務。
對于設立保險私人理財中心的目的，Jamie McCarry介紹說，未來10年里，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。理財顧問是金盛專門為中高端客戶服務的獨特的營銷渠道模式，充分體現了其差異性專業性的市場策略。
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