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2007年中國反洗錢報告(摘要)
關鍵詞： 中國反洗錢報告，反洗錢報告
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第一章中國反洗錢工作五年回顧
2002 年，按照國務院要求，財政部、中國人民銀行、公安部、外交部和國務院臺辦五部門聯(lián)合上報，請示參與國際反洗錢合作，從此拉開了中國建立反洗錢制度的序幕。根據(jù)國務院決定，中國人民銀行于2003 年著手承擔國家反洗錢協(xié)調工作，以中國人民銀行頒發(fā)的三個反洗錢規(guī)章為標志，正式開始要求金融機構全面遵守反洗錢規(guī)定和履行反洗錢義務。
2003 年至2007 年短短五年間，中國反洗錢工作遵守國際標準，立足中國國情、借鑒國外經(jīng)驗，從無到有，以令國際反洗錢組織贊嘆的高效率確立了中國反洗錢法律、監(jiān)管和組織機構的基本框架，在法律體系、組織機構、制度安排和國際合作等方面取得了世人矚目的成績，建立起了較為完整的反洗錢制度。
在法律體系方面，全國人大在2001 年和2006 年兩次修訂《中華人民共和國刑法》(以下簡稱《刑法》)，目前已經(jīng)形成了以第一百九十一條所規(guī)定內容為特定洗錢罪和以第三百一十二條所規(guī)定內容為普通洗錢罪以及包含第三百四十九條所規(guī)定與清洗毒品相關的犯罪在內的核心規(guī)定，覆蓋了主要的洗錢行為，基本實現(xiàn)了與洗錢行為刑罰化國際標準的接軌。全國人大于2006 年10 月審議通過中國第一部關于反洗錢工作的專門法律《中華人民共和國反洗錢法》(以下簡稱《反洗錢法》)，確立了中國反洗錢行政管理體制，規(guī)定了金融機構的反洗錢義務。
在組織機構方面，為了履行反洗錢新職責，中國人民銀行于2003 年成立了反洗錢局，開始承擔原由公安部負責的組織協(xié)調國家反洗錢工作的職責，建立健全由23 個成員單位組成的反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度以及金融監(jiān)管部門反洗錢協(xié)調機制，在起草《反洗錢法》、申請加入金融行動特別工作組(以下簡稱FATF)過程中發(fā)揮了重要作用。中國人民銀行于2004年專門成立了接收、分析大額和可疑資金交易的中國反洗錢監(jiān)測分析中心，目前已與大多數(shù)金融機構實現(xiàn)了數(shù)據(jù)的聯(lián)網(wǎng)報送，形成了覆蓋全國金融業(yè)的監(jiān)測網(wǎng)絡。2006 年，國家外匯管理局反洗錢職能、機構、人員和信息系統(tǒng)向中國人民銀行劃轉，實現(xiàn)了反洗錢本外幣管理機構的統(tǒng)一。截止2007 年初，中國人民銀行36 個分行、省會中心支行、副省級城市中心支行都設立了反洗錢處，為反洗錢工作的發(fā)展提供了強有力的組織體系保障。
在制度安排方面，《反洗錢法》通過后，中國人民銀行對2003 年發(fā)布的三個反洗錢規(guī)章進行了修訂，相繼獨立或會同有關部門頒布了四個新的反洗錢規(guī)章，將反洗錢監(jiān)管和義務主體范圍由銀行業(yè)金融機構擴大到證券業(yè)、期貨業(yè)、保險業(yè)等金融機構，統(tǒng)一了本外幣反洗錢管理制度，調整了大額和可疑交易報送的標準、路徑、時間等內容。中國人民銀行自2004年持續(xù)開展金融機構反洗錢現(xiàn)場檢查工作，逐步建立非現(xiàn)場監(jiān)管制度。經(jīng)過幾年的努力，中國銀行(3.56,0.00,0.00%,吧)業(yè)金融機構建立健全了反洗錢工作組織體系，建立了反洗錢內控制度，普遍開展了客戶身份識別，基本落實大額和可疑交易報告制度。中國人民銀行頒布了一系列規(guī)范性文件，開展反洗錢檢查和行政調查，并與公安等刑偵部門在案件協(xié)查方面建立了合作機制，破獲了一系列重大洗錢犯罪案件，初步顯現(xiàn)了反洗錢制度的有效性。
在國際合作方面，中國已經(jīng)簽署并批準聯(lián)合國通過的所有與反洗錢及反恐融資有關的國際公約，向國際社會顯示了中國政府打擊洗錢及恐怖融資犯罪活動的決心。中國作為聯(lián)合國安理會常任理事國，積極推動一系列聯(lián)合國反恐決議的通過并予以執(zhí)行，履行中國承擔的國際義務。中國積極參加反洗錢國際組織的活動，于2004 年成為區(qū)域性反洗錢組織——歐亞反洗錢組織(EAG)成員，于2007 年成為全球反洗錢組織——FATF 的正式成員，并堅持平等互利原則，開展情報信息交流、合作培訓、協(xié)助調查、追回財產(chǎn)、引渡或遣返犯罪嫌疑人等多方面的國際合作。目前中國已同韓國、馬來西亞、俄羅斯以及中國香港等十個國家和地區(qū)的金融情報機構簽署了反洗錢及反恐融資金融情報交流合作諒解備忘錄或協(xié)議。
歷經(jīng)五年的發(fā)展，中國反洗錢工作經(jīng)過初期的學習、探索、創(chuàng)新和調整階段，正向全面和縱深發(fā)展階段邁進。從2008 年至2012 年的未來五年是中國反洗錢發(fā)展的戰(zhàn)略時期，也是檢驗和完善中國反洗錢制度的重要時期。中國反洗錢戰(zhàn)略的整體構想是，在分析國際國內反洗錢形勢、挑戰(zhàn)和總結國內實踐經(jīng)驗的基礎上，從中國實際出發(fā)，制定覆蓋面更廣、統(tǒng)一的國家反洗錢發(fā)展戰(zhàn)略，在按照國際標準繼續(xù)完善現(xiàn)有反洗錢框架體系的同時，以國內風險評估為基礎，注重中國實踐和創(chuàng)新，檢驗國際標準適用于中國國情的合理性，提出中國反洗錢工作的戰(zhàn)略目標、實施原則和步驟，在總結實踐經(jīng)驗的基礎上，探索創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主，從嚴執(zhí)法”的有效反洗錢模式。在制定中國反洗錢戰(zhàn)略中，將強調針對性、均衡性和有效性并重的原則，分階段有步驟實施，穩(wěn)步推進體系構建，重點完善核心制度，全面提升反洗錢制度的有效性。